Licence Professionnelle Banque et Gestion Financière

Présentation de la formation

La Licence Professionnelle Banque et Gestion Financière forme en un an des conseillers bancaires confirmés capables de gérer des portefeuilles clients complexes, d'instruire des dossiers de financement et de commercialiser l'ensemble de la gamme de produits et services d'une banque de réseau. Elle constitue le niveau de qualification de référence pour accéder aux postes de conseiller clientèle particuliers senior, de chargé d'affaires professionnels ou de conseiller en gestion de patrimoine junior.

Quasi systématiquement proposée en alternance avec les grandes banques nationales et régionales, les banques mutualistes et les établissements spécialisés, cette formation garantit une immersion professionnelle immédiate. Les alternants apprennent à gérer un portefeuille clients réel, à instruire des demandes de crédit et à conseiller des clients sur leurs projets d'épargne et de financement dès la première semaine en entreprise.

Objectifs pédagogiques

• Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels
• Analyser la situation financière d'un client et identifier ses besoins
• Commercialiser des produits d'épargne, de crédit et d'assurance
• Instruire des dossiers de financement immobilier et professionnel
• Respecter les obligations réglementaires (MIFID II, LCB-FT, devoir de conseil)
• Utiliser les outils CRM et les systèmes d'information bancaires
• Conseiller des clients sur la valorisation et la transmission de leur patrimoine

Contenu de la formation

Enseignement professionnel

• Techniques bancaires (opérations courantes, gestion des comptes, virements, prélèvements)
• Produits d'épargne et d'investissement (livrets, PEA, assurance-vie, SCPI)
• Crédits aux particuliers (immobilier, consommation, rachat de crédits)
• Financement des professionnels (BFR, investissement, cautionnement)
• Analyse financière des entreprises et notation
• Droit bancaire et réglementation financière
• Gestion de patrimoine : bilan patrimonial, transmission, fiscalité
• Techniques de vente et négociation commerciale en environnement bancaire

Projet tuteuré et stage

• Étude de cas sur l'instruction d'un dossier de financement ou l'élaboration d'un bilan patrimonial
• Stage de 12 à 16 semaines en agence ou direction régionale bancaire
• Mémoire professionnel portant sur une problématique commerciale ou réglementaire bancaire

Et après ?

Les diplômés s'insèrent comme conseillers bancaires dans les grandes enseignes (BNP Paribas, Crédit Agricole, LCL, Caisse d'Épargne, Banque Populaire) ou dans des établissements spécialisés (financement automobile, crédit à la consommation, banques en ligne). L'évolution vers des postes de chargé d'affaires entreprises, de directeur d'agence ou de conseiller en gestion de patrimoine confirmé est possible après 3 à 7 ans d'expérience. Un Master Banque-Finance-Assurance ou un Master Gestion de Patrimoine accélère cette progression vers les fonctions d'expertise ou d'encadrement.